加密貨幣詐騙激增：數據共享能否成為反擊利器？

發布日期：2025年08月08日 00:01 | 分類：加密貨幣分析

摘要：2024年加密貨幣詐騙金額高達99億美元，英國近九成加密貨幣應用未能通過反洗錢審查。數據共享是打擊加密貨幣詐騙的關鍵，產業需要更積極的合作模式。

市場背景與現況

加密貨幣產業正在顛覆金融世界，但檯面下卻隱藏著嚴峻的現實。據報導，2024年加密貨幣詐騙達到歷史新高，金額高達99億美元，而對2025年的預測更令人擔憂。無論是龐氏騙局（Ponzi scheme）和拉高倒貨（Pump and Dump）等「舊瓶裝新酒」的詐欺，還是位址汙染（Address Poisoning）等新型加密貨幣詐欺，全球詐欺問題正嚴重衝擊該產業，並削弱消費者信心。犯罪份子日益濫用加密貨幣領域，清洗在傳統金融（TradFi）領域產生的詐欺收益。這也為企業帶來合規挑戰，使其難以跟上不斷演變的反洗錢（Anti-Money Laundering，AML）規則。畢竟，在英國，近90%的加密貨幣註冊申請因反洗錢和詐欺控制措施薄弱而失敗。

核心分析

這種對加密貨幣領域的濫用並未被努力改善自身形象的產業忽視，全球監管機構也開始考慮將監管範圍擴大到反洗錢之外。儘管個別公司（例如產業詐騙標記工具和破壞行動）的努力值得稱讚，但單獨行動的效果有限。產業需要採取更積極的手段來共享反金融犯罪數據。在傳統金融領域，跨部門公私數據共享以應對詐欺正迅速成為常態。無論是新加坡金融服務和電信公司之間強制性的反詐騙數據共享，還是澳大利亞和英國產業主導的自願計畫，數據共享已被全球公認為應對全球詐欺的關鍵防禦手段之一。我們可以透過連接詐欺價值鏈上的各個點來遏制這股全球犯罪浪潮。隨著詐欺在國際上適應新的金融格局，數位資產社群是這條鏈條中缺失的一環。將該社群納入現有的數據共享工作，不僅有助於建立強大的生態系統，還有利於產業本身。

目前加密貨幣作為主流支付媒介的使用有限，這意味著即使是最堅定的加密貨幣犯罪分子也無法孤立存在。加密貨幣和法定貨幣之間的鏈上和鏈下轉換是打擊與加密貨幣相關詐欺的關鍵干預點。由於雙方都無法看到全貌，未能共享數據會阻礙相關努力。在詐欺清洗鏈中使用加密貨幣會帶來反洗錢挑戰。隨著監管機構打擊交易所，新規則開始生效，產業需要建立防禦機制，以防止詐欺收益被清洗。如果沒有必要的數據流，產業就無法阻止個人進入其生態系統，而這些數據必須從價值鏈的更上游獲取。

雖然數位資產社群內部打擊詐欺的意願正在增強，但合規作為該領域的一門專業還處於起步階段。產業將受益於硬數據以及其他領域成熟的詐欺預防專家的經驗，對他們來說，新興詐欺類型是「常態」。

風險與機會

儘管支持跨產業數據共享以預防與加密貨幣相關詐欺的論點很明確，但實施該理論需要做什麼？英國為產業首次涉足跨部門數據共享提供了一個潛在的有利政策環境。從法律角度來看，英國隱私監管機構資訊專員辦公室（Information Commissioner’s Office）最近明確表示，「在打擊詐欺和詐騙時，數據保護不能作為藉口」。這與最近的犯罪尤其相關，其中一起犯罪事件中，詐騙者冒充執法部門和加密貨幣錢包託管者，誘騙受害者洩露個人資訊，竊取了120萬美元。加上最近以2025年《數據（使用和訪問）法案》（Data (Use and Access) Act 2025）的形式對數據隱私制度進行的立法修改——該法案將犯罪預防確立為「公認的合法利益」——共享的法律依據再明顯不過了。

英國數位資產監管的監管前景也為詐欺預防和數據共享提供了誘因。英國財政大臣關於未來監管的聲明強烈暗示，數位資產產業將受到與傳統金融領域相同的消費者保護規則的約束。如果沒有跨產業數據共享要素，很難想像英國對抗詐欺的消費者保護。金融行為監管局（Financial Conduct Authority）——以及聲明的未來數位資產監管機構——也表示，數據共享是打擊詐欺收益清洗的關鍵工具。

未來展望

英國擁有豐富且完善的金融犯罪數據共享生態系統，透過公私合作、產業內和跨部門合作，包括透過聯合洗錢情報工作組（Joint Money Laundering Intelligence Taskforce）。向數位資產產業開放這些舉措已經開始，在政府和監管機構的支持下，可以加快這一進程。加密貨幣和數位資產社群非常清楚詐欺緊急情況帶來的聲譽和監管風險。但僅僅認識到還不夠，努力絕不能保持孤立。跨產業數據共享是全球有效預防詐欺的關鍵推動因素。鑑於英國有利的環境，它具有獨特的引領作用。

結論

加密貨幣詐騙問題日益嚴重，對產業聲譽和投資者信心造成了重大威脅。 數據共享作為一種強大的反擊工具，能夠連接各個金融領域，及早發現並阻止詐欺行為。 英國在這方面具備領先的潛力，透過完善的法律框架和積極的監管態度，可以為全球樹立典範。 然而，數據共享的有效性取決於各方的積極參與和合作。 加密貨幣產業需要打破信息孤島，與傳統金融機構、監管機構和執法部門攜手合作，共同構建一個更加安全和可信的數位資產生態系統。 唯有如此，才能真正釋放區塊鏈技術的潛力，並確保其長期健康發展。

免責聲明：本文僅供參考，不構成投資建議。投資加密貨幣有風險，請謹慎決策。

文章來源:https://cointelegraph.com/news/data-sharing-compliance-frontier